¡Sí! Lo lograste: ahora eres tu propio jefe o estás generando dinero extra, ¿pero tienes idea de qué hacer cuando llegue el momento de declarar impuestos de tu negocio?
Los autónomos deben pagar impuestos trimestralmente. Si no te has preparado bien, podrías llevarte una desagradable sorpresa.
No temas: aquí encontrarás toda la información para que nunca tengas que enfrentarte al IRS. No soy experta en impuestos, pero he consultado a varios profesionales y quiero compartir contigo lo que he aprendido.
Ya pasaron los días en que tu jefe retenía los impuestos antes de pagarte. Ahora esa responsabilidad es tuya. Debes verte no solo como un freelancer, sino como el dueño de un negocio, y eso incluye todas las tareas contables.
Recomiendo encarecidamente contratar a un Contable Público Certificado (CPA) de confianza. Antes usaba TurboTax, pero desde que empecé mi propio negocio los impuestos se volvieron más complejos. El costo de un CPA oscila entre 100 y 1 000 USD, según tus ingresos y deducciones.
Con mi CPA obtuve 400 USD más en mi devolución: los contables experimentados saben qué preguntar y te ayudan a tomar mejores decisiones empresariales.
Importante: estas reglas se refieren a los impuestos federales de EE. UU.; no puedo hablar de otros países y cada estado tiene sus propias leyes. Parte de la información proviene de irs.gov. A continuación, lo que necesitas saber antes de la fecha límite.
Guarda o marca esta página porque volverás a ella con frecuencia.
¿Cuánto hay que ganar para estar obligado a declarar?
Si ganas 400 USD o más en el año fiscal, debes presentar declaración.
Presentar impuestos y pagar impuestos son dos cosas distintas. Por ejemplo, si ganaste 10 000 USD pero tienes 9 700 USD en deducciones, tu beneficio neto sería de 300 USD. Aun así debes declarar, pero lo más probable es que no tengas que pagar.
Calcula tus pagos trimestrales
¡Espera! ¿Qué? No sabía que había que pagar impuestos TRIMESTRALMENTE… ¿por qué nadie me lo dijo? Ese fue mi primer pensamiento, y supe que me llevaría un golpe. Así que aclaremos: como autónomo (propietario único) debes pagar impuestos estimados trimestralmente Y presentar la declaración anual (si ganas más de 400 USD). Ya hablaré de la declaración anual después.
Los pagos trimestrales evitan una factura enorme en abril y posibles multas por pago insuficiente. Como a tus ingresos no se les retiene ningún impuesto, no puedes eludir Seguro Social ni Medicare.
Para calcularlos usa el Formulario 1040-ES.
Predecir tus ingresos anuales puede ser difícil si no tienes un sueldo fijo o estás empezando. Mi CPA recomienda esperar el primer año para estimar mejor tus ganancias futuras.
Si pagas de más o de menos, no pasa nada: se trata de una estimación. Simplemente vuelve a rellenar el Formulario 1040-ES para ajustar el trimestre siguiente.
- ¿Subestimaste o sobreestimaste tus ingresos? Completa otra hoja de cálculo y reajusta el pago siguiente.
Lleva un registro de TODO, especialmente de posibles deducciones, y guarda todos los recibos.
¿Cómo y cuándo pago los impuestos trimestrales?
Tras calcularlos, puedes enviarlos online a través del IRS Direct Pay. Hay otras vías, pero esta es la más sencilla y no cobra comisión.
¿Cómo presento mi declaración anual?
Utiliza el Anexo C para reportar tus ingresos o pérdidas. Consulta estas instrucciones para rellenarlo.
4 lecciones tras mi primera declaración como autónoma
1. Lleva la contabilidad al día
Registra todos los ingresos, gastos y deducciones durante el año. Puedes usar hojas de cálculo, QuickBooks, apps… lo que mejor te funcione.
2. Ahorra un porcentaje de cada cobro
Mi contable me aconsejó separar el 30 % de cada pago para impuestos, aunque la nueva administración ha dado un respiro a los empresarios, así que este año será menos.
3. Deduce, deduce, deduce
Aprovecha todas las deducciones posibles. Si trabajas desde casa, considera:
- Una parte del alquiler/hipoteca, servicios y seguro
- Internet
- Teléfono
- Material de oficina
- Kilometraje de negocios
- Comidas con posibles clientes
- Viajes de trabajo
4. Busca un buen CPA
Puede parecer caro, pero te ayudará a maximizar deducciones y créditos y a estructurar tu negocio para pagar menos en el futuro.
¡Listo! ¿Tienes ahora una idea más clara de cómo declarar tus impuestos como autónomo? ¿Ya lo sabías todo o, como yo, vivías bajo una piedra?
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