¡Sí! Lo lograste: ahora eres tu propia jefa o estás ganando dinero extra, pero ¿tienes idea de qué hacer cuando llegue el momento de declarar impuestos por tu negocio?
Los autónomos deben pagar impuestos trimestralmente. Si no te has preparado bien, podrías llevarte una desagradable sorpresa.
No temas: aquí encontrarás toda la información para que nunca tengas que enfrentarte al IRS. No soy asesora fiscal, pero he consultado a varios expertos para saber qué necesito y quiero compartirlo contigo.
Ya pasaron los días en los que tu empleador retenía los impuestos antes de pagarte; ahora esa responsabilidad es tuya. Debes verte no solo como autónomo, sino como dueño de un negocio, y eso incluye todas las tareas contables.
Recomiendo encarecidamente contratar a un Contable Público Certificado (CPA) de confianza. Antes usaba TurboTax, pero al montar mi propio negocio los impuestos se volvieron más complejos. El precio de un CPA oscila entre 100 y 1.000 USD, según tus ingresos y deducciones.
Con mi CPA recuperé 400 USD más en mi devolución; los contables experimentados saben qué preguntar y te ayudan a tomar mejores decisiones empresariales.
Importante: estas reglas se refieren a los impuestos federales de EE. UU.; no puedo hablar de otros países y cada estado tiene sus propias leyes. Parte de la información procede de irs.gov. A continuación, encontrarás todo lo necesario para enfrentar la fecha límite fiscal.
Guarda o marca esta página porque volverás a ella con frecuencia.
¿Cuánto hay que ganar para estar obligado a declarar?
Si ganas 400 USD o más en el año fiscal, estás obligado a presentar la declaración.
Declarar y pagar son dos cosas distintas. Por ejemplo, si ingresas 10.000 USD pero tienes 9.700 USD en deducciones, tu beneficio neto sería solo 300 USD. Aun así debes presentar la declaración, pero es probable que no debas nada.
Calcula tus pagos trimestrales
¡Espera! ¿Qué? No sabía que había que pagar impuestos TRIMESTRALMENTE… ¿por qué nadie me lo dijo? Ese fue mi primer pensamiento, y supe que me llevaría un golpe. Así que, para que quede claro: como autónomo (propietario único) debes pagar impuestos estimados trimestralmente Y presentar la declaración anual (si ganas más de 400 USD). Ya hablaré de la declaración anual después.
Los pagos trimestrales evitan una factura enorme en abril y las penalizaciones por pago insuficiente. Como nadie retiene impuestos de tus ingresos, no puedes eludir Seguro Social y Medicare.
Para calcularlos usa el Formulario 1040-ES.
Prever tus ingresos anuales puede ser difícil si no tienes un sueldo fijo o acabas de empezar; mi CPA aconseja esperar el primer año para poder estimar mejor tus ganancias.
Si decides pagar y luego temes haber calculado mal, no pasa nada: se trata de una estimación. Puedes corregirla más adelante.
- ¿Estimaste demasiado alto o bajo? Rellena de nuevo el Formulario 1040-ES y recalcula para el siguiente trimestre.
Lleva un control exhaustivo, ESPECIALMENTE de las posibles deducciones, y guarda todos los recibos.
¿Cómo y cuándo pago los impuestos trimestrales?
Una vez calculados, puedes enviarlos online a través del pago directo del IRS. Hay otras vías, pero esta es la más sencilla y no conlleva recargos.
¿Cómo presento la declaración anual?
Utiliza el Anexo C para reportar tus ingresos o pérdidas. Consulta estas instrucciones para rellenarlo.
4 cosas que aprendí la primera vez que declaré como autónoma
1. Lleva la contabilidad al día
Registra todos los ingresos, gastos y deducciones durante el año. Puedes usar hojas de cálculo, QuickBooks, apps… lo que mejor te funcione.
2. Reserva dinero
Mi contable me aconsejó apartar el 30 % de cada pago para impuestos, aunque la nueva administración ha dado un respiro a los empresarios este año, así que la cifra real será menor.
3. Deduce, deduce, deduce
Aprovecha las deducciones y ahorra. Si trabajas desde casa, ten en cuenta:
- Una parte del alquiler/hipoteca, servicios y seguro
- Internet
- Factura del móvil
- Material de oficina
- Kilometraje de negocios
- Comidas con posibles clientes
- Viajes de trabajo
4. Busca un buen CPA
Puede costar más, pero te ayudará a aprovechar todas las deducciones y créditos posibles y te educará para estructurar tu negocio y reducir futuras facturas fiscales.
Con esto ya lo tienes. ¿Tienes ahora una idea más clara de cómo declarar tus impuestos como autónomo? ¿Lo sabías todo o creías que eras el único que vivía bajo una piedra?
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